保住了！吉水县公安局与辖区银行联手成功拦截两笔电信诈骗资金，紧急止付13.87万元

看到来历不明的消息
称有一笔扶贫款可以领取
有人教你“投资理财”
称低投入高回报
你会相信吗？别上当！
这是诈骗分子惯用的套路！

近日
吉水县公安局
与辖区银行成功联手
成功拦截两笔电信诈骗资金
紧急止付13.87万元
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【10万元 保住了】

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       近日，吉水县公安局连续两天接到反诈平台传来预警：称有群众正在遭受“投资理财”的电信诈骗，通过预警监测，被骗群众可能将以准备彩礼为名义要多次取现58880元，而取走的现金将会采用网约车运送的方式骗走。
       接到预警后，反诈民警立即上报情指中心，并迅速启动警银联动机制，在情指中心的调度下，吉水县公安局全方位开展资金拦截工作。

（刑警大队民警及银行工作人员开展排查工作）

       通过多方努力，民警收到吉水邮政储蓄银行车站支行反馈，有一群众郭某正以取彩礼的事由，来柜台取现5万元现金。
       民警迅速前往前往核查，发现郭某在此之前，陆续被骗走了三笔现金，共计14万余元。且上述钱款，郭某均使用“网约车投送”的方式，将钱款运往新干、遂川、新余等地，再由骗子安排他人上门“取货”。民警找到郭某时，她正在筹集“10万元汇款”。准备用于“投资理财”。

（郭某与骗子的聊天记录）

       在证据的“晾晒”和民警苦口婆心的劝说下，郭某告诉民警，这10万元现金正在自己车上，马上会有人来取。原来几天前，郭某在刷视频时看到一“保证赚钱”的投资信息，便添加了对方微信，之后，她被拉入一个群里有“投资顾问”教其下载投资类的交易软件，并“手把手”教她操作。郭某看到“投资顾问”的账户上，确实“赚”到了不少钱，便深信不疑，尝试在软件内开户投资10万元试试水。没成想，“投资顾问”却称线上排队人多为由，建议郭某使用现金投资，还称郭某是公司“一级用户”，可以安排专人上门收取，所幸被警方及时截断。

【3.87万元 拦截了】

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       11月20日上午，吉水县邮政储蓄银行水南营业所柜员协助县公安局反诈民警，成功拦截水南镇居民陈某账户“涉诈资金3.87万元”。险些成为电诈“工具人”的陈某，得知真相后，连忙感谢民警。
       原来，11月19日，陈某在家中玩手机时，看到一条可以领取国家扶贫款的虚假网络链接，遂点击进入后下载虚假软件"国家扶贫"。注册登录后，客服与陈某聊天称其可以领取45万元国家扶贫款，但是需要用其银行卡刷流水，方便日后领取使用。

（陈某与“客服”聊天记录）

       当日上午11时左右，陈某的农商银行卡收到骗子转来的3.87万元，并在转账留言上备注成工资。陈某按照骗子提供的话术（此款标注为去年在北京工地做事未付的工程款）于11时16分在江西农商银行水南支行柜台取现3.87万元。随后，陈某来到邮政储蓄银行水南营业所，按照骗子的指引，将3.87万元转存到骗子提供的银行卡。
       邮储银行的柜员在办理现金转存的业务过程中，发现陈某一边办理业务一边看手机，询问其钱从哪里取来？打算汇给谁？收款人和你是什么关系？面对这几个简单的提问，陈某回答支支吾吾，面部表情紧张。柜员敏锐地通过观察其手机上的聊天页面，发现内容为如何应对银行的基础审查来顺利转存，还看到“扶贫款”等字眼，于是判断陈某疑似被网络诈骗。

（银行工作人员询问民警情况）

       水南派出所民警立即赶到现场对其开展反诈劝阻，但不管大家怎么劝，陈某仍然相信骗子的虚假扶贫是真的，最终民警和银行工作人员耐住性子，反复举例，陈某看自己在手机上告诉对方有警察在阻拦后，骗子不再与其聊天，最终才反应过来，原来自己真的被骗。
       随后，陈某主动将涉诈资金交由警方暂扣。目前，案件正在进一步调查侦办中。

【警方提示】

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       这种“线上诈骗，线下取钱”的电信诈骗以“刷单、网恋、虚假投资理财”等套路诱使受害者入局，再以“银行卡限额、躲避征税”等借口让受害者取现或购买黄金等贵重物品，然后通过“网约车、货拉拉、快递邮寄”等方式将物品送到指定地点。受害者一旦被骗，被骗资金无法被及时拦截，也很难追踪。
       同时，公安机关提醒广大快递员和网约车司机增强防范意识，在接单过程中如遇投送大额现金、运送不明包裹、频繁更换交易地点等可疑情况要立即举报，切勿成为电信网络诈骗犯罪“帮凶”。
       广大群众要提高警惕，不轻信网上刷单返利、网络投资赚钱等说辞，如遇要求使用快递、网约车进行现金或黄金寄送的，立即拒绝并向警方举报，以免遭受财产损失。

供稿：吉水县公安局